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瑞福优先:招募说明书
发布日期:2022-01-12 07:19   来源:未知   阅读:

  本基金经中国证监会2007年6月26日证监基金字[2007]181号文核准募集。

  状况与基金份额净值及基金份额参考净值变化导致的投资风险,由投资者自行负责。

  明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券

  投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称

  《信息披露办法》)、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及其他有关法律

  法规及《国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金基金合同》(以下简称《基金合同》)编写。

  风险、收益分配、费用等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投

  管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

  约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取得基

  金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的行为

  本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及

  其他有关规定享有权利、承担义务,投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

  书》,即用于公开披露本基金的基金管理人、基金托管人、相关服务机构、基金份额的分级、基金的设立募

  集、基金合同的生效、瑞福优先的申购与赎回、瑞福进取的上市与交易、基金的投资、基金的财产、基金

  资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金合同的延期与转换

  的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息,供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件

  托管协议指基金管理人与基金托管人签订的《国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订

  银行业监管机构指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会基金管理人指国投瑞银基金管理有限公司(简称“国投瑞银”)

  副总裁,国投信托投资有限公司董事长。曾任红塔证券股份有限公司、中银国际证

  券有限公司董事,国投华靖电力股份有限公司副董事长,国家开发投资公司战略发

  展部主任、金融投资部总经理,国家开发投资公司电力事业部副主任、处长,国家

  投金融投资部总经理助理。曾任国家开发投资公司战略发展部处长,国融资产管理

  公司部门经理,国家原材料投资公司项目一部副处长,青海西宁特钢公司助理工程

  资产管理董事总经理,大中华区主管。曾任瑞士银行(香港)私人银行产品策划区域

  主管,渣打银行(香港)私人银行全球市场及分销主管,列知顿士登银行亚洲区业务代

  投资信托(台湾)公司董事长。曾任瑞士银行台北分行总经理、副总经理,西太平洋

  生银行总行营业部、北京管理部行长,交通银行北海支行行长,中国人民大学证券

  会主任、律师,兼任中华全国律师协会金融证券专业委员会委员,北京市律师协会

  资本市场与证券专业委员会主任,中国卫星董事会独立董事。曾任中国长城资产管

  李子仪先生,独立董事,美国籍,工商管理硕士,退休。曾任美国邓白氏咨询(上

  海)有限公司总经理,美国摩托罗拉公司市场及销售总监,美国威士国际组织高级经

  行董事及亚太区财务总监。曾任瑞银集团投资银行财务部执行董事、董事、财务总

  计划财务部主任。曾任国家开发投资公司财务会计部主任、副主任,国投中型水电

  公司副总经理,国农实业开发公司副总经理,国家农业投资公司财务部副主任、项

  目二部副主任,华能国际电力开发公司北京分公司财务部主任,北京市计委财金处

  兼人力资源室主任。曾任中融基金管理有限公司综合管理部总监,深圳市投资基金

  理有限公司总经理,华安基金管理有限公司副总经理,上海证券交易所发展战略委

  托投资有限公司董事会秘书兼资产管理部经理,北京国际电力开发投资公司、北京

  产管理公司(UBSAG)执行总裁,招商基金管理有限公司副总经理、总经理助理、

  投资总监,OUB-Optimix基金管理有限公司代理总经理、投资总监、首席基金经理,

  新加坡华联银行(OverseasUnionBank)资产管理公司副总裁、助理副总裁、高级

  信证券北京投行部、曾任万家基金管理有限公司总经理助理兼市场总监、金融工程

  公司资深项目经理,中银国际证券有限公司和红塔证券股份有限公司董事,国泰君

  安证券股份有限公司、兴业基金管理有限公司和国泰君安投资有限公司监事,国家

  开发投资公司金融投资部处长,国投信托投资有限公司审计稽核部经理,国融资产

  管理公司投资银行部、证券投资部经理,湖北金源水电投资公司董事、副总经理、

  总经理,国家能源投资公司国能中型水电公司项目部经理、经营部经理、计财部副

  券公司从事证券投资与研究工作。2004年加入本公司,任本公司研究部高级研究员、

  高级组合经理。2006年4月19日至今任国投瑞银核心企业股票型证券投资基金基

  学哲学硕士,6年证券从业经历。曾在中国人民银行总行货币政策司,瑞银(香港)

  企业融资部,博时基金管理公司固定收益部工作。2006年7月加入本公司,任固定

  收益总监。2004年1月16日至2006年6月30日,任博时现金收益证券投资基金

  参考净值、两级基金的基金份额累计分红金额、两级基金的基金份额配比、瑞福优

  先基准收益率、瑞福优先基准收益差额及其本金差额、开放日瑞福优先的申购与赎

  1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基金合同》

  和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行

  有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。

  关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金

  东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时,坚持基金份额持有人利益优先的

  律规范和公司各项规章制度,不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损

  公开信息为自己或者他人谋取利益,不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务

  理层对企业前途的承诺,公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首

  (3)定性与定量相结合的原则:形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,

  第二个层次是内部控制大纲;第三个层次是基本管理制度;第四个层次是部门管理

  的组织,主要是通过董事会下设的合规控制委员会和督察长来实现的。它们在风险

  行审查并将审查意见通报相关部门;拟定由董事会制定的各项规章制度;预先审查

  其他部门提交董事会审议的规章制度,并向董事会提出其审查意见;对公司经营管

  理和基金运作的合法合规性进行定期和临时的监控和检查,并将检查结果上报董事

  会;在检查中若发现违法违规情形,应通知总经理责令有关部门予以纠正,并提出

  处罚意见;对公司经营风险进行监控,认为公司经营中存在重大风险时,提出风险

  评估报告上报董事会;审议、通过督察长的工作报告;批准基金投资中涉及与股东

  的交易;在职权范围内,可以聘请外部机构或专业人士对公司进行相应的审计或检

  营和管理、基金运作遵规守法情况进行内部监控和检查;对公司执行各项内部控制

  制度情况进行监控和检查;就以上监控和检查中发现的问题向管理层通报并提出整

  改和处理意见;定期向合规控制委员会提交工作报告,其工作报告必须经至少三分

  之二以上的独立董事同意方可通过;就每次合规控制委员会会议内容提供相应材料

  全面性、审慎性和适时性,及时提出修改建议和方案;评估公司合规与风险控制的

  状况,查找公司在合规与风险控制中的薄弱点,提出相关意见和建议;审议基金投

  资的风险评估与绩效分析报告,评价基金投资的风险收益状况,提出相关意见和建

  议;评估公司固有资金投资的风险与收益状况,提出相关意见和建议;审议基金投

  资的重大关联方股票名单,提出相关意见和建议;评估公司业务授权方案,提出相

  关意见和建议;审议业务合作伙伴(如席位券商、交易对手、代销机构等)的风险

  预测报告,提出意见和建议;评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险

  预测和合规评价报告,提出意见和建议;协调各相关部门制定突发性重大风险事件

  和违规事件的解决方案;界定重大风险事件和违规事件的责任,提出处理意见;评

  估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响,协调相关部门提出应对

  制度的编写、修订工作,确保公司内部控制制度合规、完善;检查公司内部控制制

  度和业务流程的执行情况,出具监察稽核报告;负责信息披露事务的管理工作,审

  核各部门起草的信息披露文件;调查基金及其他类型产品的异常投资和交易以及对

  违规行为的调查;负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作;

  配合督察长的工作,向督察长提供资源和协助,以确保督察长能正常履行职责;与

  业务部门作为公司风险控制的具体实施单位,应在公司各项基本管理制度的基础上,

  根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。

  必须充分履行各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻

  执行;各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一

  项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式,授

  权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立

  研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究

  部门根据投资产品的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投

  资的业务交流制度,保持畅通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系,不断提高

  合理的决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相

  应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的

  合法合规性。建立投资风险评估与管理制度,将重点投资限制在一定的风险权限额

  监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易

  指令进行审核,建立公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完

  会计系统,对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制度、凭

  证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业

  务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立了会计档案保管制度,确保档案线)信息披露

  司设立了信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发

  布工作,以此加强对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定,同时,

  会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责,可以列席公司任何相关

  会议,调阅公司任何相关制度文件;调阅各业务部门有关经营管理计划及其执行情

  况的资料;要求被督察部门对所提出的问题提供有关材料和做出口头或书面说明;

  发现公司存在重大风险或者有违法违规行为,告知总经理和其他有关高级管理人员,

  性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责,配备了充足的人员,严格制

  有明确的内控分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察活动的独立

  经理分开,研究、决策分开,基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡

  己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险。

  员会及其业绩与风险评估小组,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风

  险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次

  数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采

  30岁,90%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有硕士以上学位或高

  提供安全、高效、专业的托管服务,取得了优异业绩。截至2007年3月,托管证

  券投资基金77只,其中封闭式16只,开放式61只。托管资产规模年均递增超过

  70%。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年

  金、产业基金、履约类产品、QFII资产、QDII资产等产品在内的托管业务体系。

  继先后获得《亚洲货币》和《全球托管人》评选的“2004年度中国最佳托管银

  行”称号、《财资》和《全球托管人》评选的“2005年度中国最佳托管银行”称

  号后,中国工商银行又摘取《财资》杂志“2006年度中国最佳托管银行”桂冠。

  管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓

  内控建设”的做法分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,

  在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文

  化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2005年,

  中国工商银行资产托管部一次性通过了评估组织内部控制和安全措施是否充分的最

  权威的国际资格认证SAS70(审计标准第70号),成为国内首个通过此认证的托管

  营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制

  度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的

  门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务

  处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险

  控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险

  控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对

  业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险

  督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、

  (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内

  控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

  管的其他资产应当分离;直接操作人员和控制人员应相对独立,适当分离;内控制

  岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章

  制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、

  制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托

  管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职

  防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”

  的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进

  行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理

  活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大

  管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识

  层面的完备的灾难应急方案,并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务

  端实时同步备份与数据更新外,资产托管部还建立了操作端的异地备份中心,能够

  理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管

  个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部

  实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对

  自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织

  险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,

  资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、

  稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成

  产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范

  运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场

  环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将

  风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发

  托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产

  净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提与支付、基金

  费用的支付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和

  《托管协议》或有关证券法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期

  纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确

  认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。

  同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人对基金

  券交易所系统对投资者进行发售,网下发售通过代销机构的销售网点对投资者进行

  证券、申银万国证券、西南证券、华龙证券、大同证券、民生证券、山西证券、长

  江证券、万通证券、广州证券、兴业证券、华泰证券、渤海证券、中信金通证券、

  万联证券、国元证券、湘财证券、东吴证券、东方证券、光大证券、上海证券、国

  联证券、浙商证券、平安证券、华安证券、东北证券、南京证券、长城证券、国海

  证券、财富证券、泰阳证券、东莞证券、中原证券、国都证券、恒泰证券、中银国

  际证券、齐鲁证券、华西证券、国盛证券、新时代证券、华林证券、中金公司、宏

  源证券、广发华福证券、世纪证券、德邦证券、金元证券、西部证券、东海证券、

  信泰证券、江南证券、第一创业证券、中信建投证券、财通证券、安信证券(限原

  级别,即优先级基金份额(基金份额简称“瑞福优先”)和普通级基金份额(基金份

  额简称“瑞福进取”)。除收益分配、《基金合同》终止时的基金清算财产分配和基金

  转换运作方式时的基金份额折算外,每份瑞福优先和每份瑞福进取享有同等的权利

  和义务。此外,所有法律法规涉及的关于基金份额的占比的计算,包括但不限于认

  购或持有基金份额的上限、参加基金份额持有人大会各种表决计票等,两级基金的

  基金份额应单独进行计算,且两级基金在各自级别基金中的基金份额占比均满足条

  分配的剩余部分(称为“本基金当期的超额收益”,简称“超额收益”)由瑞福优先

  和瑞福进取按照《基金合同》约定的比例共同参与分配。在此收益分配安排下,瑞

  福优先以较低比例的超额收益分配权换取优先获得基准收益部分的分配权,从而将

  呈现出较低收益和较低风险的综合特征;瑞福进取则通过对瑞福优先的基准收益优

  先分配权的让渡,获取较高比例的超额收益分配权,在此过程中,瑞福进取的预期

  中申购与赎回,开放日结束后,两级基金的基金份额配比将根据瑞福优先的申购份

  合同》生效之日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率;瑞

  福优先其后每年1月1日当日的年基准收益率的计算中使用的1年期银行定期存款

  利率指其后各年起始日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利

  率。1年期银行定期存款利率按照四舍五入的方法保留到小数点后第2位。例如,

  2007年5月31日1年期银行定期存款利率为3.06%,则瑞福优先的年基准收益率为

  福优先以前各个会计年度内尚未弥补的基准收益差额)分配后的超额收益部分,由

  瑞福优先和瑞福进取共同参与分配,每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例

  假设瑞福优先的基准收益率为6.06%,瑞福优先与瑞福进取各募集100份,基

  金份额面值为1元,则基金募集的总资产为200元。如果基金运作一年实现的可分

  配收益率为10%,即20元,基金实现的收益全额进行分配,则基金的收益分配方法

  如上图,瑞福优先获得分配的总收益包括6.06元的基准收益和1.39元的超额

  收益,合计为7.45元,对应的收益率为7.45%;瑞福进取获得分配的收益则为超额

  先当年的实际基准收益分配与其该年基准收益之间的差额(以下简称“基准收益差

  额”)可在基金剩余的存续期内进行优先弥补。如果有多个会计年度存在基准收益差

  额,弥补将从最早出现基准收益差额的年度开始。《基金合同》期满清算后仍未得到

  完全补足的,则尚未弥补的基准收益差额部分不再进行弥补。即T年的基准收益差

  额可以在T+1年进行弥补,若仍未完全弥补,则可在T+2年继续进行弥补,以此类

  的可供分配收益大于或等于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值,

  则开始对瑞福优先单独进行收益分配,每份瑞福优先的分配金额不低于以前各个会

  计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在《基金合同》存续期内,这种分配机

  制将持续至瑞福优先在以前各个会计年度内的基准收益差额全部得到弥补为止。《基

  金合同》期满清算后仍未得到完全补足的,则尚未弥补的基准收益差额部分不再进

  护,即在本基金《基金合同》存续期满并清算时,如果清算后的基金份额净值低于

  基金份额面值,且每份瑞福优先的累计分红金额加上清算后的基金份额净值低于基

  金份额面值(两者之间的差额称为“本金差额”),则全部瑞福优先的本金差额以全

  部瑞福进取的累计分红金额和清算后的基金份额净值与瑞福进取的基金份额乘积二

  者之间的低值为限进行补足,如果全部瑞福进取的累计分红金额和清算后的基金份

  额净值与瑞福进取的基金份额乘积二者之间的低值仍然未能完全补足全部瑞福优先

  额,其本金差额将不作弥补;在本基金《基金合同》存续期间内的任一开放日,如

  果瑞福优先存在本金差额,对于赎回部分的瑞福优先的基金份额,其本金差额也不

  披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定,经2007年6月26日中国

  本基金两级基金的认购代码不同,其中,瑞福优先的认购代码为121007,瑞福

  发售。基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,

  机构投资者,以及和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

  和联系方式,参见《国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金之瑞福优先基金份额发

  格的深圳证券交易所会员单位;网下发售机构为中国银河证券股份有限公司、中信

  建投证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、国

  泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、

  兴业证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、国信证

  券有限责任公司、招商证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、平安证券有限

  责任公司、联合证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司。网下和网上发售

  的具体销售机构和联系方式,参见《国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金之瑞福

  记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等

  〔注:对于1000万(含)以上的适用绝对认购费用数额的认购金额,净认购金

  例一:某投资者投资10,000元认购瑞福优先,如果募集期内认购资金获得的利

  即投资者投资10,000元认购本基金瑞福优先,加上认购资金在募集期内获得的

  例二:某投资者认购瑞福进取10,000份,如果募集期内认购资金获得的利息为

  即投资者投资认购10,000份瑞福进取,需缴纳的认购金额为10,100元,加上

  认购资金在募集期内获得的利息,可得到10,010份基金份额,认购费用为100元。

  式。投资者可参与两级基金中的某一级基金的认购,也可同时参与瑞福优先和瑞福

  进取的认购。在募集期内,基金投资者可分别对瑞福优先、瑞福进取进行多次认购,

  示对该申请已经成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。认购申请是

  否有效及其成交情况应以本基金《基金合同》生效后基金注册登记机构的确认结果

  为准。投资者可在《基金合同》生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购

  (2)通过中国工商银行认购瑞福优先的首次单笔认购最低金额为5,000元(含

  认购费),追加认购的单笔最低金额为1,000元;通过本公司直销中心认购瑞福优先

  (3)通过深圳证券交易所网上系统认购瑞福进取的单笔认购份额必须是1,000

  份或其整数倍,且最高不得超过99,999,000份;通过网下发售机构认购瑞福进取的

  律法规及《招募说明书》可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验

  中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金

  的最后一日(如该日为非工作日,则为下一个工作日)。因不可抗力或其他情形致使

  基金无法按时开放申购与赎回的,开放日为不可抗力或其他情形影响因素消除之日

  管理人与主代销机构合作,安排不少于一周的集中申购、赎回期。集中申购、赎回

  前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》

  交瑞福优先的赎回申请时,必须有足够的瑞福优先基金份额余额,否则所提交的申

  在每一个开放日(T日)的下一个工作日(T+1日),瑞福优先的基金注册登记

  机构对投资者的申购与赎回申请进行有效性确认和成交确认。在T+2日后(包括该

  请,如果经确认有效的申购份额大于赎回份额,则以赎回份额为基准,对全部有效

  申购申请按比例进行成交确认;如果经确认有效的申购份额少于或等于赎回份额,

  及其相关基金销售机构在T+7日(包括该日)内将瑞福优先的赎回款项划往基金份

  额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时,款项的支付办法参照《基金合同》的有

  1、通过中国工商银行申购瑞福优先的首次单笔申购最低金额为5,000元(含申

  购费),追加申购的单笔最低金额为人民币1,000元;通过本公司直销中心申购瑞福

  低于500份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保

  留的基金份额余额不足500份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

  先的申购金额和赎回份额的数量限制,但必须于调整生效前2日在至少一家指定媒

  登记费和其他手续费后的余额归基金财产。赎回费归入基金财产的比例为80%。

  理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日在至少一家指定媒体及基金管理人

  规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对特定地

  域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交

  易等)等对进行基金交易的投资者开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相

  关监管部门要求履行相关手续后,基金管理人可以适当调低瑞福优先的申购费率和

  〔注:对于1000万(含)以上的适用绝对申购费用数额的认购金额,净申购金

  例三:某投资者投资1万元申购瑞福优先,申购费率为1.5%,假定开放日瑞福优

  例四:某投资者赎回瑞福优先10,000份,赎回费率为2.5%,假定开放日瑞福优

  即投资者赎回瑞福优先10,000份,可得到赎回金额10,237.50元。

  两级基金的基金份额参考净值。基金份额参考净值是对两级基金的基金份额价值的

  内与本基金基金份额净值一同公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延

  为简便表述,设T日为基金份额参考净值计算日,NAV为T日基金份额净值,PV

  别为截止T日每份瑞福优先和每份瑞福进取的累计分红金额(若T日为分红除权日,

  则该次分红金额自T日起相应计入各自的累计分红金额),RV为截止T日每份瑞福优

  先以前各个会计年度尚未弥补的基准收益差额与当年每份瑞福优先的应计基准收益

  别为28亿份和30亿份,每份瑞福优先和每份瑞福进取的累计分红金额分别为0.12元

  和0.53元,截止T日每份瑞福优先以前各个会计年度尚未弥补的基准收益差额与当

  年每份瑞福优先的应计基准收益之和为0.05元,如果T日基金份额净值分别为1.250

  瑞福优先的基金份额参考净值=1+MIN【(1.250-1)×(28+30)/28,0.05】

  瑞福进取的基金份额参考净值=1+9×{(1.250-1)×(28+30)-MIN【(1.250

  (2)当T日的基金份额净值为0.900元时,此时,瑞福优先不存在本金差额,则:

  (3)当T日的基金份额净值为0.850元时,此时,需要对瑞福优先进行本金差额

  瑞福优先的基金份额参考净值。当基金份额净值小于基金份额面值时,瑞福优先的

  放日瑞福优先的申购价格为基准计算,计算结果采用四舍五入的方法保留至整数位,

  (2)当T日基金份额净值分别为0.900元、0.850元时,无论瑞福优先是否存在

  但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前3个工作日在至少一家指

  发生上述情形之一的,拒绝的申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(3)

  项暂停申购情形时,基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂

  赎回申请,如暂时不能足额支付的,可延期支付部分赎回款项,按每个赎回申请人

  已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部

  分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续日予以支付,但最长不

  付投资者的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大影响时,基金管理人按正常

  程序接受赎回金额不低于相当于该开放日前一日基金资产净值10%的前提下,对其

  余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请

  赎回份额占赎回总份额的比例,确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额;

  投资者未获赎回部分,除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤

  销外,延迟至下一个工作日办理,赎回价格为按照赎回价格确认原则得到的下一个

  工作日的赎回价格。以此类推,直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最

  通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露

  日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时

  以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人,并说明有关

  相关规定内容进行调整的,本基金《基金合同》相应予以修改,且此项修改无须召

  投资理念是瑞银环球资产管理公司长期应用并行之有效的投资哲学。虽然证券的市

  场价格波动不定,但随着时间的推移,价格一定会反映其内在价值,即证券未来现

  内在价值;同时借鉴瑞银环球资产管理公司共同的研究框架,通过纪律严明的投资

  在正常情况下,本基金股票投资占基金资产的比例为60%-100%;除股票资产以

  外的其他资产投资占基金资产的比例为0%-40%,其中,权证投资占基金资产净值的

  比例不高于3%。本基金投资于沪深300指数成分股或公告将要调入的成分股不低于

  置比例,综合基金资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用市场代表性较好

  较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时,基

  品种,基金资产整体的预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金和混合

  将表现出低风险、低收益的明显特征,其预期收益和预期风险要低于普通的股票型

  基金份额;瑞福进取份额则表现出高风险、高收益的显著特征,其预期收益和预期

  经验,在辅助性的主动类别资产配置的基础上,自下而上地精选蓝筹股票构建组合,

  力求实现基金资产的长期稳定增长,同时,通过严谨的风险控制管理流程,实现风

  币市场工具等类别资产的配置比例进行动态调整,以期在投资中达到风险和收益的

  适度平衡。评估股票、债券等类别资产预期风险收益考虑的主要因素有宏观经济运

  行状况、制度因素、利率水平、资金供求关系、整体市场估值水平、市场预期等。

  市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。

  蓝筹股票,并使用GEVS模型等方法评估股票的内在价值。构建股票组合的步骤是:

  确定股票初选库;基于公司基本面全面考量、筛选价值收益型和成长型蓝筹企业,

  运用GEVS等估值方法,分析股票内在价值;结合风险管理,构建股票组合并对其进

  流增长前景的上市公司。本基金主要从沪深300指数成份股中精选具有如下特征的

  分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。分析

  师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长期内公司

  现金流增长的主要驱动因素、业务发展的关键点以及公司治理结构状况。分析师要

  说明做出财务预测(包括GEVS模型输入变量)的重要假设条件,并评估这些假设的

  可靠性,对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究,给出明确的公司评价

  (2)本基金借鉴GEVS,以合适方法估计股票投资价值。GEVS是UBSGlobalAM

  在全球使用了20多年的权益估值模型。模型分阶段考量现金流量增长率,得到各阶

  段现金流的现值总和,即股票的内在价值。市场价格与内在价值的差幅是基金买入

  或沽出股票的主要参考依据。本基金在借鉴GEVS方法的同时,还将考虑中国股票市

  场特点和某些行业或公司的具体情况。在实践中,现金流量贴现模型可能有应用效

  果不理想的情形,为此,我们不排斥选用其它合适的估值方法,如P/E、P/B、EV/EBITA

  (3)构建(及调整)模拟组合。股票策略组借鉴UBSGlobalAM全球股票研究

  经验,评估股票投资价值,考量分析师最有价值的研究成果,在充分评估风险的基

  风险调整。国投瑞银借鉴UBSGlobalAM的GRS等风险管理系统技术,对模拟组合

  (事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效与归因分析,从而确定可执

  本基金借鉴UBSGlobalAM固定收益组合的管理方法,采取“自上而下”的债

  险补偿包括四个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、流动

  别选择策略和个券选择策略。在不同时期,以上策略对组合收益和风险的贡献不尽

  (3)构建(及调整)债券组合。债券策略组将借鉴UBSGlobalAM债券研究方

  法,凭借各成员债券投资管理经验,评估债券价格与内在价值偏离幅度是否可靠,

  (4)风险管理与归因分析。国投瑞银借鉴UBSGlobalAM的风险管理系统中的

  全球固定收益证券风险管理系统(GFIRS)方法管理债券组合风险。GFIRS方法关注

  组合风险来源,包括久期、剩余期限、汇率和信用特征。把组合总体风险分解为市

  (1)考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、

  (2)根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估值差价(ValuePrice)”

  以及权证合理价值对定价参数的敏感性,结合标的股票合理价值考量,决策买入、

  行讨论,确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员,他们独立

  周资产组合的配置安排,包括对基金大类资产配置方案做战术性调整、行业配置和

  (3)分析师根据宏观经济、政策预期、行业发展动向和上市公司基本因素分析,

  0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全

  部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定

  6、基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产,

  致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日

  8、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

  业务,并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开

  立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、

  基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产

  托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;基金管理

  人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,归入基

  金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的

  财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

  互抵消;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。

  利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,按最近交易日债券收盘价减去债券

  5、在任何情况下,基金管理人如采用前述第1-4所列方法对基金财产进行估值,

  均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客

  观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反

  映公允价值的价格估值。如:银行间债券估值如遇特殊情况,由基金管理人和基金

  基金管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各

  方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产

  务公章以书面形式加密传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、《基金合同》规

  定的估值方法、时间、程序进行复核,复核无误后在基金管理人传真的书面估值结

  果上加盖业务公章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目

  基金资产净值除以该计算日基金份额余额后的数值。在计算得出基金份额净值后,

  根据本《招募说明书》第九、(九)、第4点和第5点所列公式计算两级基金的基金

  价格的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入。当基金估值出现影响

  基金份额净值、两级基金的基金份额参考净值、开放日瑞福优先的申购与赎回价格

  的错误时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;估

  值错误偏差达到基金份额净值或开放日瑞福优先的申购与赎回价格的0.5%时,基金

  管理人应当公告,并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的,应

  或代理销售机构、或投资者自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责

  任方应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给

  差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业

  现有技术水平不能预见、不能避免并不能克服的,则按下列有关不可抗力的规定处

  因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得

  及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时

  更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积

  极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担

  相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得

  (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

  任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

  利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并

  在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权

  利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应

  当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差

  (4)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人原因造成基金资产损失时,

  基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金资

  产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人

  之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错

  法规、《基金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损

  方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向差错责任方进行追索,并有权要求其赔偿

  份额净值或开放日瑞福优先的申购与赎回价格的0.5%时,基金管理人应当公告并报

  因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但

  是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可

  以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造

  券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计

  4、本基金全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%,且每次的

  基金分红率(分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基金

  资产净值超出基金份额总面值部分的比率,以下同)不得低于60%,但出现强制分

  优先的基准收益(指截止权益登记日每份瑞福优先以前各个会计年度尚未弥补的基

  准收益差额与当年每份瑞福优先的应计基准收益之和)分配后还有剩余,则剩余部

  分由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配,每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的

  优先当年的实际基准收益分配与其该年基准收益的差额(以下简称“基准收益差额”)

  可在基金剩余的存续期内进行优先弥补,《基金合同》期满后仍未得到完全补足的,

  值,则开始对瑞福优先单独进行收益分配,每份瑞福优先的分配金额不低于以前各

  个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在《基金合同》存续期内,这种分

  现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机

  8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法

  托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金

  托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金

  有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,无须召

  2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计

  年度按如下原则处理:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年

  计师事务所需在2日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会

  (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

  通过指定媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒

  介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制

  信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为

  基金《招募说明书》、《基金合同》摘要、《托管协议》摘要登载在指定媒体和基金管

  理人网站上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、《托管协议》登载在网

  明基金认购、申购与赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

  金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者

  福优先的基准收益率、两级基金的基金份额累计分红金额以及瑞福优先的本金差额。

  易所、基金份额销售网点以及其他媒介,在每个交易日的次日披露基金份额净值、

  额净值和两级基金的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日

  的次日,将基金资产净值、基金份额净值、两级基金的基金份额参考净值和两级基

  先申购、赎回价格的计算方式及其费用,并保证投资者能够在基金份额销售网点查

  报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务

  基金的基金份额累计分红金额、瑞福优先的基准收益率、瑞福优先的基准收益差额

  要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两

  以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中

  可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知

  者备案,并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前40日公告

  基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事

  对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相

  前,应当在第一时间将公告文稿和相关备查文件报送瑞福进取上市的证券交易所。

  对基金管理人编制的基金资产净值,基金份额净值及基金份额参考净值、两级基金

  的基金份额累计分红金额、瑞福优先基准收益率、瑞福优先基准收益差额及其本金

  差额、开放日瑞福优先的申购与赎回价格和基金定期报告等公开披露的相关基金信

  还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体和

  机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

  降低基金投资的收益水平。虽然本基金力求通过分散化投资减少这种非系统性风险,

  用质量降低导致债券价格下降的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约

  风险。流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回,致使本基金没有足够的现金应

  收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不完全、

  误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、

  导致基金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基

  金管理人自身直接控制能力之外因素的出现,可能导致基金或者基金份额持有人利

  路。在具体投资管理中,本基金可能面临特定类型股票所具有的特有风险,也可能

  金通过多种机制对其基准收益的分配和投资本金的安全进行保护,但是,基准收益

  的获得及其分配具有不确定性,在某些极端情况下,瑞福优先仍可能面临投资受损

  的基准收益分配,在《基金合同》期满并清算后,瑞福进取还可能需要用其累计分

  红弥补瑞福优先的投资本金亏损,因此,尽管瑞福进取获得了基金超额收益较高的

  分配比例,并由此享有较高的预期收益,但也需要承担更大的投资风险。另外,由

  于瑞福优先的申购与赎回,瑞福进取与瑞福优先的份额配比在存续期内可能发生变

  化,因此,瑞福进取通过份额配比放大的市场参与率可能会发生变化,从而可能对

  3、瑞福进取的基金份额市场交易折价率连续60个交易日高于30%。瑞福进取

  瑞福进取的基金份额市场交易折价率=100%×(瑞福进取的基金份额参考净值

  人大会,审议转换基金运作方式,经基金份额持有人大会决议通过后5日内报中国

  证监会核准。中国证监会核准后基金管理人在2日内通过至少一家指定媒体及基金

  管理人网站公告并在30个工作日内实施。如果表决未通过,则本基金维持原有运作

  基金份额持有人所持有的基金份额折算为转型后新基金的基金份额。具体的折算办

  法参见基金管理人届时发布的公告。转换基金运作方式后,本基金两级份额的收益

  (6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

  立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

  2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

  具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

  面值,且每份瑞福优先的累计分红金额加上清算后的基金份额净值低于基金份额面

  值(两者之间的差额称为“本金差额”),则全部瑞福优先的本金差额以全部瑞福进

  取的累计分红金额和清算后的基金份额净值与瑞福进取的基金份额乘积二者之间的

  低值为限进行补足,如果全部瑞福进取的累计分红金额和清算后的基金份额净值与

  瑞福进取的基金份额乘积二者之间的低值仍然未能完全补足全部瑞福优先的本金差

  额时,则尚未补足的本金差额部分不再进行补偿。在完成瑞福优先的财产分配后,

  剩余部分基金资产再由瑞福进取的基金份额持有人按照各自持有的基金份额数进行

  上清算后的基金份额净值高于基金份额面值,则清算后的基金资产由瑞福优先和瑞

  补足瑞福优先尚未弥补的基准收益差额,如有剩余,在进行瑞福优先当年基准收益

  的优先分配后,剩余部分(如有)再由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配,每份瑞

  福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1:9。最后,瑞福优先和瑞福进取的基金

  值,基金清算后的剩余资产由瑞福优先和瑞福进取的基金份额持有人按照各自持有

  补足瑞福优先尚未弥补的基准收益差额(不含本年),剩余部分(如有)由瑞福优先

  和瑞福进取共同参与分配,每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1:9。

  最后,瑞福优先和瑞福进取的基金份额持有人各自取得基金份额面值部分的资产分

  计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

  于《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行

  基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额,即成为本基金的基金份额持

  有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

  人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

  时的基金份额折算外,本基金每份瑞福优先和每份瑞福进取具有同等的合法权益。

  反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采

  份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金

  销售与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并

  所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分

  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为

  赎回价格和基金份额注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关

  规定计算并公告基金资产净值,基金份额净值及两级基金的基金份额参考净值、两

  级基金的基金份额累计分红金额、两级基金的基金份额配比、瑞福优先基准收益率、

  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报

  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

  《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向

  (14)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

  证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开

  (17)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现

  托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利

  方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;但因第三方责任导致

  基金财产或基金份额持有人利益受到损失,而基金管理人首先承担了责任的情况下,

  (23)基金在募集期间未能达到备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人

  承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30

  同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,

  基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财

  产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不

  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为

  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

  基金份额参考净值、两级基金的基金份额累计分红金额、瑞福优先基准收益率、瑞

  金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管

  理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的

  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益款项;

  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,

  基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金利益向基金管理人

  组成。基金份额持有人大会的审议事项应分别由瑞福优先、瑞福进取的基金份额持

  有人独立进行表决。瑞福优先、瑞福进取的基金份额持有人持有的每一份基金份额

  (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

  (11)单独或合计持有瑞福优先与瑞福进取各自的基金总份额10%以上(含10

  %)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同

  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

  出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面

  告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;

  基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行

  (4)单独或合计代表瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额10%以上(含10%)

  的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出

  书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告

  知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自

  出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,单独或合计代表瑞福优

  先和瑞福进取各自的基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召

  开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10

  日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基

  (5)单独或合计代表瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额10%以上(含10%)

  的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金

  托管人都不召集的,单独或合计代表瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额10%以上

  (含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。

  基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应

  ⑤会务常设联系人姓名及联系电线)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书

  面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、

  委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

  表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

  到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另

  行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。

  基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表

  出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大

  会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符

  金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通

  瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额合计分别占本基金在权益登记日该级基金的基

  式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

  公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

  持有的瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额合计分别占权益登记日本基金该级份额

  意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具

  的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金

  合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符,并且委托人出具的代

  合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者;表面符合

  法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或

  相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基

  转换基金运作方式、决定提前终止或延期《基金合同》、更换基金管理人、更换基金

  托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

  自的基金总份额10%(含10%)以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通

  知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通

  知发出后向大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日至少35天前提交

  核,符合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提

  法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对

  于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金

  份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

  分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以

  就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定

  10%)以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理

  人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大

  会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6

  行修改,应当最迟在基金份额持有人大会召开前30日公告。否则,会议的召开日期

  监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会

  主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的

  情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基

  金托管人授权代表均未能主持大会,则同时经参加大会的瑞福优先和瑞福进取各自

  的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金份

  额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席

  单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额名称及其基金

  日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监

  项独立进行表决。瑞福优先、瑞福进取的基金份额持有人所持每份基金份额在其对

  份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2

  金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。

  转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止或延期《基金合同》

  议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,符合会议通知

  规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,

  在会议开始后宣布在出席会议的瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额持有人中分别

  选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任各自对应级

  别的监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托

  管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主

  持人应当在会议开始后宣布在出席会议的瑞福优先和瑞福进取各自的基金份额持有

  人中分别选举三名基金份额持有人代表担任各自对应级别的监票人。基金管理人或

  监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布瑞福优

  表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清

  管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计

  票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书

  人网站上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,

  (4)本基金全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%,且每次

  的基金分红率(分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基

  金资产净值超出基金份额总面值部分的比率,以下同)不得低于60%,但出现强制

  福优先的基准收益(指截止权益登记日每份瑞福优先以前各个会计年度尚未弥补的

  基准收益差额与当年每份瑞福优先的应计基准收益之和)分配后还有剩余,则剩余

  部分由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配,每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配

  福优先当年的实际基准收益分配与其该年基准收益的差额(以下简称“基准收益差

  额”)可在基金剩余的存续期内进行优先弥补,《基金合同》期满后仍未得到完全补

  基金的可供分配收益大于或等于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低

  值,则开始对瑞福优先单独进行收益分配,每份瑞福优先的分配金额不低于以前各

  个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在《基金合同》存续期内,这种分

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法

  托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金

  托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金

  在正常情况下,本基金股票投资占基金资产的比例为60%-100%;除股票资产以

  外的其他资产投资占基金资产的比例为0%-40%,其中,权证投资占基金资产净值的

  比例不高于3%。本基金不低于80%的股票资产投资于沪深300指数成分股或公告将

  0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全

  部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定

  致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日

  易所、基金份额销售网点以及其他媒介,在每个交易日的次日披露基金份额净值、

  额净值和两级基金的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日

  的次日,将基金资产净值、基金份额净值、两级基金的基金份额参考净值和两级基

  (6)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

  成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

  人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

  面值,且每份瑞福优先的累计分红金额加上清算后的基金份额净值低于基金份额面

  值(两者之间的差额称为“本金差额”。



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